浸大調查發現香港財務策劃市場極富潛力

香港浸會大學一項有關財務策劃的調查發現，只有不足四份一的受訪者曾使用或考慮採用財務策劃服務，可見該專業在本地的發展潛力龐大，建議不同的財務機構針對市場需要，採取適當定位。 　　

浸大工商管理學院企業發展及管理研究所受註冊財務策劃師協會所委託，進行全港首次大型財務策劃專業的獨立調查，以了解該專業的市場狀況及認受程度。調查發現高收入、高學歷和較年輕的受訪者，較早採用財策服務，而財策師所屬機構聲譽、個人誠信及專業資格是客戶的主要考慮因素。 　　

研究所於四月中旬，以電話成功訪問了945名十八歲或以上及每月家庭總收入三萬元或以上的本港居民。受訪者男性佔427人，女性則有518人。 　　

受訪者當中，有159人（16.8%）在過去兩年內曾使用任何財務策劃服務，58人（6.2%）從未使用但有意於兩年內採用，兩者合共只佔23%，可見該專業在本地的發展潛力龐大。 　　

超過五成半的受訪者表示聽過「財務策劃」這專業，亦有逾半受訪者認為財務策劃師的工作是「分析客戶的理財目標並提供長線建議」，而並非純粹進行財務分析或基金股票買賣。註冊財務策劃師協會會長王永權博士和副會長冼偉超教授表示：「由浸會大學進行的獨立調查，反映了港人對財務策劃專業並非完全陌生，但目前採用財務策劃服務的比率仍然偏低。」 　　

浸會大學工商管理學院院長何順文教授說：「財務策劃專業在港仍屬起步階段，首要任務是要建立需求。由於收入較多、學歷較高和較年輕的一群，普遍較早採用財策服務，所以建議業界先向該組別的人士推介財務策劃的優點，並鼓勵他們多和其他人分享。各財務機構亦應採取不同定位，例如：獨立財策公司應針對小眾市場提供度身訂造及獨立服務，以成為真正『個人理財醫生』。」 　　

調查資料顯示，受訪者選取財務策劃師時，較重視「策劃師所屬金融機構的聲譽」、「策劃師的誠信」及「策劃師是否擁有有關財務策劃的專業資格」；「產品或服務的收費方式」並非他們的主要考慮因素。約四成六受訪者需要尋求財務策劃服務時，會傾向選擇商業銀行。 　　

此外，註冊財務策劃師協會亦發表了「財務策劃師認受指數」，以100分為滿分的準則而言，今年四月份的指數為38.4分，屬「僅可接受」的程度。該會副會長及調查計劃小組主席范維綱先生說：「設定指數的目的是長期評估財務策劃專業在港的發展。浸會大學的調查說明市民對本地財策師的認知程度，尚有不少有待改善的空間。」

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傳媒查詢：浸大傳訊公關處劉潔儀（3411 7963，7472 2122）。